ONECOIN : Découvrez comment Ruja Ignatova a réussi à créer la plus grande fraude de cryptomonnaie, avant de disparaitre avec un préjudice de prés de 5 milliards de dollars...
Elle est aujourd'hui l'une des 10 personnes les plus recherchées de la planète par le FBI, retour sur l'histoire incroyable de la CryptoQueen.
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❌ Le scandale ONECOIN : Découvrez comment Ruja Ignatova a réussi à créer la plus grande fraude de cryptomonnaie, avant de disparaitre avec un préjudice de prés de 5 milliards de dollars...
🗞️ Les News de la semaine.
⛏ Un mineur solo Bitcoin remporte les 3,125 $BTC pour la validation du bloc 841 286.
Il a gagné environ 200 000 $ de récompenses.
L'exploit est remarquable car l'extraction d'un bloc valide en solo est un événement extrêmement rare, il ne s'est produit que 282 fois sur 841 300 blocs.
La Russie pourrait bannir toutes les cryptomonnaies d'ici le 1er septembre 2024.
C'est ce que déclare Anatoly Aksakov, le président du Comité de la Douma d'État sur le marché financier, qui signale également que seule les monnaies numériques émises par l'Etat pourraient être autorisées.
💻 Lazarus Group aurait blanchi 200 millions de dollars en plus de 25 hacks crypto entre 2020 et 2023.
⚡️ Coinbase intégre le Lightning Network en collaboration avec Lightspark.
⚖️ CZ CONDAMNÉ À 4 MOIS DE PRISON par le tribunal de Seattle.
Il devient la personne la plus riche à avoir jamais purgé une peine de prison fédérale américaine.
Sa fortune est estimée à environ 43 milliards de dollars.
🪙 BNP Paribas a acheté des actions IBIT BlackRock ETF #Bitcoin spot au premier trimestre 2024.
Bien que l'investissement soit extrêmement faible, il s'agit de l'une des premières occasions vérifiées où une grande institution financière a acheté des parts d'un ETF Bitcoin spot.
BNP Paribas est la deuxième plus grande banque européenne.
On estime aujourd'hui à environ à 3,7 millions de Bitcoin perdus, soit plus de 17% de la supply totale.
Comment le BTC est-il perdu ?
🔸La perte des clés privées.
🔸De vieux wallets oubliés par ses propriétaires.
🔸L'envoi de BTC vers une mauvaise adresse.
🔸L'envoi de BTC vers un mauvais réseau.
🔸Problème d'héritage : le propriétaire d'un wallet qui n'a pas fait le nécessaire pour transmettre les informations à ses successeurs.
💰 Quelqu'un a payé 1.5 BTC, soit plus de 100 000 $, de fees pour une seule transaction.
Des frais bien supérieurs au coût de transaction moyen, ce qui suppose une erreur humaine, certainement dans l'inversion entre le montant des fees et le montant de Bitcoin à envoyer.
Vous aimez le sport et la blockchain ?! Vous allez adorer CHILIZ !!
C’est LE projet qui crée l'infrastructure Web3 pour le sport et le divertissement au travers de la Chiliz Chain !
Chiliz, le créateur des Fan Tokens, a lancé sa propre blockchain compatible EVM de layer 1 pour devenir la blockchain qui rassemble les fans et les marques autour du sport.
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🗳️ Le Sondage de la semaine.
❌ ONECOIN : Découvrez comment Ruja Ignatova a réussi à créer la plus grande fraude de cryptomonnaie, avant de disparaitre avec un préjudice de prés de 5 milliards de dollars...
⏱️Temps de lecture : 5 min.
Elle est l'une des 10 personnes les plus recherchées de la planète par le FBI.
RUJA IGNATOVA alias CryptoQueen.
Découvrez comment elle a réussi à créer ONECOIN, la plus grande fraude de cryptomonnaie, avant de disparaitre avec un préjudice de prés de 5 milliards de dollars...
Au fait, si tu partages cette édition de Génération Crypto à un ami à toi, ça m’aide énormément à faire connaitre ce format inédit.
OneCoin est probablement le plus gros scam crypto de tous les temps !
Plus c’est gros et plus ça passe !
Le Dr Ruja Ignatova a profité de l’essor du Bitcoin en 2014 pour arnaquer des millions de personnes, en leur vendant un nouveau projet révolutionnaire.
👉 La naissance du projet Onecoin.
Nous sommes en 2014, les cryptomonnaies intéressent de plus en plus grâce à l’essor du Bitcoin.
Les gens investissent dans des tokens, des ICO et des projets blockchain prometteurs, espérant trouvé le prochain Bitcoin.
Les escrocs voient l’afflux immense de liquidités et espèrent en tirer profit.
Enormément de projets se présentent comme des “Bitcoin Killer” et connaissent beaucoup de succès, OneCoin n’est que l’un d’entre eux.
Le projet a été lancé fin 2014 par One Coin Limited, une société fondée par Ruja Ignatova, originaire de Bulgarie.
OneCoin est présenté comme une cryptomonnaie ultra-rapide et innovante basée sur la première blockchain privée au monde.
👉 Onecoin, le “Bitcoin killer”.
Le projet prétend fonctionner comme n’importe quelle autre cryptomonnaie dont les token sont générées par le biais du minage et peuvent ensuite être utilisées pour effectuer des paiements dans le monde entier.
OneCoin a été présenté comme une véritable révolution qui tue le Bitcoin.
Le token était également accompagnée d'un wallet crypto spécifique sur la plateforme. On estime à un total de 120 milliards de token qui seraient disponibles sur le réseau OneCoin.
Le fonctionnement est simple, les gens achètent des packs de cours de formation et de Onecoin.
Il existe 8 packs possibles :
Le premier pack est gratuit et comprend quelques cours de base sur les cryptomonnaies.
Le second coûte 110 € et le tout dernier pack vaut la modique somme de 27 500 €.
Pour l'achat de cours, les gens reçoivent des tokens qui sont ensuite utilisés pour “ONE mining”.
Plus la formation est « difficile » (et cher), plus les utilisateurs reçoivent de tokens.
Les packs de formation apprennent notamment aux gens à gagner de l'argent avec les cryptomonnaies.
Les tokens pouvaient donc être obtenues non seulement en achetant des cours, en attirant de nouveaux arrivants, mais également en donnant de l'argent à la plateforme caritative interne OneWorld Foundation.
Le projet s’adressait à un large public, dont la majeure partie était composée de personnes qui ne connaissaient pas grand chose aux cryptomonnaies.
La plupart des investisseurs n’avaient même probablement jamais utilisé de cryptomonnaie auparavant. Ils ont été attirés par la hype du Bitcoin dont ils ont entendu parler, mais surtout par l’espoir de faire des gains mirobolants.
🔹“One Life”
L'une des parties du projet était l'intranet “OneLife”.
Il s’agissait rien de moins d’un programme de MLM, basé sur l’attraction de nouveaux membres.
Il était possible de gagner jusqu'à 10 % du montant de l'investissement des nouveaux arrivants attirés par le membre.
Les personnes parrainées faisaient rentré d’autres personnes qui faisaient gagner de l’argent au primo parrain etc
Le principe de fonctionnement est similaire aux techniques de MLM classiques et du système de Ponzi.
🔹 Le token ONE.
Le token ONE était au centre de tout l’écosystème ONECOIN.
Le prix du token augmentait constamment. De 0.50$ en 2015 à plus de 30$ cinq ans plus tard. L’augmentation des prix serait due à l’augmentation constante du nombre de participants et donc à la demande croissante de tokens.
Le token pouvait être acheté, mais il ne pouvait pas être échangé contre de l'argent.
Concrètement, n'importe quel membre du réseau pouvait devenir validateur et donc, plus vous aviez de token ONE, plus vous en extrayiez.
Le token n'est jamais apparue sur CoinMarketCap durant toute son existence et n'a jamais été listé sur aucun exchange crypto.
👉 Un succès planétaire.
Le lancement de OneCoin a été extrêmement réussi. Au cours des deux premières années, le projet s'est développé dans le monde entier et a attiré des personnes dans plus de 175 pays au total.
Une enquête du FBI a montré qu'entre le quatrième trimestre 2014 et le troisième trimestre 2016, les revenus des ventes de formation se sont élevés à 3,3 milliards d'euros.
👉 Un marketing puissant.
L'entreprise a investi beaucoup d'argent dans le développement et le marketing du projet : Publicité sur Internet, ouverture de bureaux dans différents pays, organisation de conférence en ligne et de rassemblements incroyables.
Le marketing est la pierre angulaire du projet, qui souhaite accueillir toujours plus de nouveaux sur la plateforme.
🔹L’espoir de gains rapides.
Le meilleur argument reste de mettre en avant des gains rapides avec un token en pleine croissance.
La team a sans cesse tenté de créer un véritable battage médiatique autour de leurs produits.
Pour cibler un public plus large, des événements tels que des séminaires, des conférences et des webinaires ont été constamment organisés.
🔹Une sécurité sans faille.
Le seul “Bitcoin killer”, l’avenir des monnaies et des dispositifs de sécurité sans précédant ont été les principaux argument mis en avant.
A une époque les hackers font main base sur la fortune de nombreux holders de Bitcoin, Onecoin veut rassurer les plus craintif avec un système sans aucune faille.
👉 Des dirigeants puissants.
Le principal succès réside dans le système de MLM. Et ce type de système ne marche que s’il est soutenu par des personnalités fortes.
Ruja Ignatova et Sebastian Greenwood se connaissent au moins depuis 2013.
Ils ont tous deux participé à l’aventure Big Coin.
🔹Sebastian Greenwood.
Nous n’avons que peu d’élément concernant le véritable rôle de Sebastian Greenwood.
Il est le co-fondateur de Onecoin.
Si Ruja a rapidement remplis le rôle de vitrine du projet, il appert que Sebastian aurait agit comme le cerveau du projet.
En coulisse, il donnait les ordres.
« Dans la relation entre Ruja et Sebastian, c’est lui qui est le dominant. Je ne sais pas si Sebastien est concrètement le boss de Ruja, mais il lui en impose. »
🔹Ruja “Cryptoqueen” Ignatova.
Le Dr Ruja Ignatova vient de Bulgarie, mais a passé une partie de son enfance à Schramberg, dans le sud de l'Allemagne.
Elle a étudié le droit à l'Université d'Oxford et y a obtenu un doctorat.
Les gens qui l’ont connu l'a décrive comme une personne intelligente et charismatique.
Beaucoup de gens ont été stupéfaits par sa personnalité et son pouvoir de persuasion. Certaines personnes ont investit sans comprendre réellement le projet, mais parce qu’elle savait tout simplement bien le vendre.
Ruja Ignatova a cultivé son image.
Elle a mis en avant ses diplômes universitaires comme preuves de savoir, la montrant comme une personne érudite.
Elle mettait également en avant régulièrement le fait qu’elle ai fait la couverture de Forbes Magazine.
Même si les diplômes universitaires étaient authentiques, la couverture de Forbes ne l'était pas : en réalité, il s'agissait d'une couverture intérieure, d'une publicité payante dans la version bulgare de Forbes. La photographie a été faussement modifiée et montrée comme si le magazine Forbes la présentait en première page et louait ses efforts.
Ruja savait jouer avec la psychologie des gens, identifier les points faibles et user de ses talents pour les tromper.
On sait finalement peu de chose de la vie privée de Ruja. Elle est vraisemblablement marié à un homme, avec qui elle a eu une fille fin 2016.
Avec la fortune engrangée par OneCoin, Ruja achète des propriétés de plusieurs millions de dollars dans les beaux quartiers de Sofia, la capitale bulgare, et dans la station balnéaire de Sozopol sur la mer Noire.
Pendant son temps libre, elle organisait des fêtes sur son luxueux yacht, le Davina.
👉 Le show de Wembley 2016.
Début juin 2016, le Dr Ruja Ignatova comme elle aimait se faire appeler, est montée sur scène à la Wembley Arena devant des milliers de fans en adoration pour leur parler de OneCoin.
Son entrée en scène sur le tube "This girl is on fire" donne une impression de culte étranger, limite sectaire.
La mise en scène est incroyable et c’est le but de la team : en mettre plein les yeux des gens !
Le discours est millimétré, Ruja utilisant uniquement des expressions crypto basiques et faciles à retenir.
OneCoin devait être aux yeux des gens le nouveau Bitcoin, et ils ne pouvaient pas laisser passer cette chance incroyable de s'enrichir…
👉 La révélation de l’arnaque.
Mais la vérité finit par éclater au grand jour.
Onecoin n’a jamais été une cryptomonnaie, le projet n’a même jamais eu de blockchain.
Il y avait simplement une base de données centralisée des personnes et des tokens que les victimes ont acquis par l’achat de formation.
La valeur même du token était artificielle car « programmée » par la team pour augmenter constamment.
ONE est donc « la pièce à croissance la plus stable au monde » et la seule à avoir montré une tendance haussière tout au long de son existence. Mais seulement parce que la direction de One Coin Ltd. a géré le prix de la pièce comme elle le souhaitait. Son prix ne dépend pas de l'offre/demande, mais est déterminé uniquement en interne sous la plume des créateurs.
Il n’y avait donc pas de minage possible du token.
TOUT ETAIT COMPLETEMENT FAUX !!
Le projet qui vantait une sécurité optimale, la cryptomonnaie la plus sure du marché afin que les scammeurs ne puissent pas utiliser Onecoin à des fins illégales.
Quelle ironie quand on sait que le projet lui même est une vaste escroquerie.
ONECOIN était un château de cartes destiné à s'effondrer.
👉 La chute.
C’est en septembre 2015 que les régulateurs décident de s’en mêler. La Commission bulgare de surveillance financière a publié une déclaration officielle sur le projet OneCoin.
Les autorités ont informé les investisseurs des risques et ont déclaré qu'il n'y aurait aucune indemnisation en cas de perte de fonds.
Plus tard, des déclarations similaires ont été faites par les régulateurs britanniques et la police locale a commencé à enquêter sur une pièce suspecte.
Fin 2016, c’est la Banque centrale hongroise a reconnu OneCoin comme un système de Ponzi.
C’est à partir de ce moment-là que les autorités des différents pays ont cessé de se limiter à de simples avertissements.
Par la suite, en février 2017, l’administration italienne et l’administration allemande ont interdit toutes les actions liées à OneCoin.
L’Allemagne a même gelé 29 millions d'euros « gravement blanchis » et fermé la société associée à OneCoin MS International Marketing Services GmbH.
Par la suite, les autorités d’autres pays comme le Belize, la Thaïlande, la Finlande, le Kazakhstan, le Vietnam, la Chine et bien d’autres pays se sont également opposées à OneCoin.
La plateforme finit par fermer ses portes début 2017, laissant de nombreux investisseurs avec les poches vides.
C’est à partir de ce moment là que plus aucune trace de Ruja Ignatova n’est apparu.
Elle a disparu sans laisser de trace…
À l'été 2017, les autorités indiennes ont accusé de fraude Ruja Ignatova et 30 autres employés du projet et les ont inscrits sur la liste des personnes recherchées.
Les Etats Unis menent également une enquête contre Onecoin et ses dirigeants.
En 2018, les États-Unis ont arrêté Mark Scott, un avocat américain qui aidait OneCoin dans des problèmes de blanchiment d'argent. Il aurait gagné 50 millions de dollars en détournant 400 millions de dollars grâce à cette escroquerie.
Sebastian Greenwood a été arrêté en juillet 2018, à sa résidence sur l'île de Koh Samui, en Thaïlande. Il a été extradé vers les États-Unis pour faire face à des accusations de fraude et de blanchiment d'argent en octobre de la même année. En décembre 2022, il a plaidé coupable de fraude électronique et de blanchiment d'argent devant le tribunal fédéral de Manhattan.
En mars 2019, les agents du FBI ont arrêté à l'aéroport international de Los Angeles Konstantin Ignatov, le frêre de Ruja et co-fondateur de Onecoin.
En l'absence de sa sœur, Konstantin avait pris le contrôle de l'administration de OneCoin. Il a signé un accord de plaidoyer le 4 octobre, reconnaissant son rôle dans l'escroquerie de plusieurs milliards de dollars de cryptomonnaie et risque désormais jusqu'à 20 ans de prison pour activités frauduleuses.
Les renseignements américains ont même découvert la « stratégie de sortie » des organisateurs du projet dans la correspondance entre Ruja Ignatova et son frère Konstantin Ignatov, co-fondateur de l'entreprise.
Il s’agissait de « prendre l’argent, s’enfuir et rejeter la faute sur quelqu’un d’autre ».
👉 La disparition de la cryptoqueen.
Un grand évènement devait avoir lieu à Lisbonne en novembre 2017 et Ruja devait y tenir une place de choix.
C’est le moment parfait pour procéder à son arrestation, mais Ruja se savait recherchée et elle ne se présentera jamais à l’évènement.
Les dossiers du FBI indiquent que le 25 octobre 2017, deux semaines seulement après sa non-présentation à Lisbonne, elle est montée à bord d'un vol Ryanair reliant Sofia à Athènes.
Ensuite, elle a complètement disparu des radars.
C'était la dernière fois que quelqu'un voyait ou entendait parler du Dr Ruja Ignatova.
De nombreuses hypothèses ont été émises : de son meurtre au suicide, en passant par la possibilité d'une chirurgie plastique, la rendant méconnaissable.
Selon une autre théorie, la cryptoqueen aurait été tué par un baron de la drogue, sur son yatch et son corp démembré aurait été jeté dans la mer ionienne en 2018.
Elle risque jusqu'à 25 ans de prison pour blanchiment d'argent, fraude et organisation d'une chaîne de Ponzi.
Ruja Ignatova est aujourd’hui l’une des 10 personnes les plus recherchées par le FBI.
Europol offre également une récompense pouvant aller jusqu'à 5 000 € pour toute information susceptible de conduire à l'arrestation de Ruja Ignatova.
👉 Conclusion.
Il est au final difficile de savoir réellement combien d’argent a été investi dans OneCoin.
Des documents divulgués à la BBC parlent de 4 milliards d'euros entre août 2014 et mars 2017.
Certains documents parlent de sommes pouvant aller jusqu’à 15 milliards d'euros.
La Cryptoqueen est toujours porté disparue.
On pourrait croire le projet mort et enterré, mais aujourd’hui encore il reste une communauté assez importante autour de ce gigantesque ponzi.
Près de 20 000 fans de OneCoin ont d'ailleurs signé une pétition pour libérer Konstantin Ignatov.
Ceux qui osent encore critiquer le projet sont menacés. C’est le cas par exemple de Jane Macadam qui a reçu des messages (principalement sur Facebook) contenant des menaces de violences sexuelles et de mort.
Onecoin a ouvert les yeux de nombreux investisseurs.
Ruja Igantova a identifié plusieurs points faibles de la société et a appuyé dessus : les personnes motivées par l'avidité, la crainte de passer à coté du prochain Bitcoin et la méconnaissance de la technologie dans laquelle ils investissent.
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Goku 🫶